1. Introducción

Al utilizar nuestros servicios, el usuario acepta cumplir con los procedimientos de Conoce a tu Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML), conforme a las regulaciones vigentes en la Unión Europea, incluyendo la Directiva (UE) 2015/849 y sus modificaciones.

2. Identificación y Verificación

Como parte de nuestro proceso KYC, solicitamos la verificación de identidad a través de:

• Documento de identidad válido (DNI, Pasaporte, NIE o equivalente para empresas).
• Prueba de domicilio reciente (factura de servicios públicos, extracto bancario).
• Información sobre la fuente de fondos y propósito de la relación comercial.
• Datos adicionales en función del nivel de riesgo identificado.

Nos reservamos el derecho de solicitar información adicional si es necesario para cumplir con las normativas AML/KYC.

3. Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

Nos comprometemos a prevenir el uso de nuestros servicios para actividades ilícitas mediante:

• Monitoreo continuo de transacciones sospechosas.
• Reporte de actividades inusuales a las autoridades correspondientes.
• Aplicación de medidas reforzadas para clientes de alto riesgo o ubicados en jurisdicciones restringidas.

4. Declaraciones del Usuario

Al registrarse y utilizar nuestros servicios, el usuario declara que:

• La información proporcionada es veraz, completa y actualizada.
• Los fondos utilizados no provienen de actividades ilícitas.
• No está actuando en nombre de terceros sin la debida autorización legal.

5. Sanciones y Restricciones

No ofrecemos servicios a personas o entidades incluidas en listas de sanciones internacionales, como la OFAC, la ONU, la UE o cualquier otra autoridad competente.

6. Confidencialidad y Protección de Datos

Los datos recopilados en cumplimiento de las normativas KYC y AML serán tratados de acuerdo con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y no serán compartidos con terceros, salvo obligación legal.

7. Modificaciones y Cumplimiento

Nos reservamos el derecho de actualizar estos términos conforme a cambios regulatorios. El incumplimiento de estas políticas puede dar lugar a la suspensión o cancelación de los servicios.